KLNMA Bilanço Analizi

KLNMA
📊 BANK
📅 2025/12
F/K
-
PD/DD
-
FD/FAVÖK
-
47.0
Overall
D
Health
29.0
Trend
16.0
Bonus
+8.0
Penalty
-6.0
Son hesaplama: 2026-03-12 19:17 | Model: v3
Confluence analizi hesaplanıyor...
📊 Detaylı Puan Dağılımı
✅ Health Score: 29.0 / 70
Toplam: 0-70 puan
Metrik Açıklama Puan
Roe ROE %26.8 - Çok güçlü karlılık +18.0
(0-18)
Cfo CFO pozitif - Operasyon nakit üretiyor +6.0
(0-6)
Fcf FCF pozitif - Serbest nakit akımı var +4.0
(0-4)
📈 Trend Score: 16.0 / 30
Toplam: 0-30 puan
Metrik Açıklama Puan
Profit Trend Net kâr pozitif ve artıyor +10.0
(0-10)
Cfo Consistency CFO son 5 dönemde 5 kez pozitif +6.0
(0-6)
🎁 Bonus: +8.0 puan
Toplam: 0-20 puan
Flag Açıklama Puan
Net Nakit Premium Nakit > Borç, CFO>0, D/E<0.3 +4
(0-4)
Değer ve Verimlilik ROE>=20% +4
(0-4)
⚠️ Penalty: -6.0 puan
Toplam: 0-25 puan
Risk Flag Açıklama Puan
Cari oran <1 ve nakit oran <0.1 Cari oran <1 ve nakit oran <0.1 -6
(-6-0)

📊 Özet Finansallar

Özet Gelir Tablosu
Kalem 2025/12 2025/9 Değişim
Satışlar 0 0 +0.0%
Brüt Kar 0 0 +0.0%
Esas Faaliyet Karı 0 0 +0.0%
FAVÖK 0 0 +0.0%
Net Dönem Karı 9.010.021.000 6.420.065.000 +40.3%
Bin TRY
Özet Bilanço
Kalem 2025/12 2025/9 Değişim
Dönen Varlıklar 0 0 +0.0%
Duran Varlıklar 0 0 +0.0%
Toplam Varlıklar 203.600.949.000 190.670.445.000 +6.8%
Finansal Borçlar 0 0 +0.0%
Net Borç N/A N/A -
Özkaynaklar 33.624.602.000 31.013.371.000 +8.4%
Bin TRY

📈 Finansal Oranlar (Çeyreklik Trend)

Brüt Kar Marjı (%)
FAVÖK Marjı (%)
Net Kar Marjı (%)
Cari Oran
Kaldıraç Oranı (%)
Özkaynak Karlılığı (ROE) (%)
Net Borç / FAVÖK

Son 5 Dönem

Bilanço
Kalem 2025/12 2025/9 2025/3 2024/12 2024/9
10.1 Finansal Kiralama Borçları 0 0 0 0 0
10.1 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 50,250,000 50,250,000 50,050,000 44,026,000 42,451,000
10.2 Faaliyet Kiralaması Borçları 0 0 0 0 0
10.2 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 0 0 0 0 0
10.3 Diğer 0 0 0 0 0
10.4 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) 0 0 0 0 0
11.1 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0
11.1 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0 0
11.2.1 Mali Ortaklıklar 0 0 0 0 0
11.2.2 Mali Olmayan Ortaklıklar 0 0 0 0 0
11.2 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0 0
11.2 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0
11.3 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0
1.1 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubunun Mevduatı 0 0 0 0 0
12.1 Finansal Kiralama Alacakları 0 0 0 0 0
12.1 Genel Karşılıklar 0 0 0 0 0
12.2 Faaliyet Kiralaması Alacakları 0 0 0 0 0
12.2 Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 0 0 0 0
12.3 Çalışan Hakları Karşılığı 356,776,000 524,551,000 468,367,000 473,370,000 499,961,000
12.3 Diğer 0 0 0 0 0
12.4 Kazanılmamış Gelirler (-) 0 0 0 0 0
12.4 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 0 0 0 0 0
12.5 Diğer Karşılıklar 348,515,000 141,643,000 140,263,000 125,867,000 139,785,000
1.2 Diğer 0 0 0 0 0
13.1 Cari Vergi Borcu 1,228,739,000 1,222,931,000 1,577,946,000 813,963,000 809,895,000
13.1 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0
13.2 Ertelenmiş Vergi Borcu 0 0 0 0 0
13.2 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0
13.3 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0
14.1 Satış Amaçlı 0 0 0 0 0
14.2 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 0 0
15.1 Şerefiye 0 0 0 0 0
15.2 Diğer 64,389,000 64,361,000 51,090,000 52,125,000 47,182,000
16.1 Ödenmiş Sermaye 10,000,000,000 10,000,000,000 5,500,000,000 5,500,000,000 5,500,000,000
16.2.10 Diğer Sermaye Yedekleri 206,074,000 206,074,000 206,074,000 206,074,000 206,074,000
16.2.1 Hisse Senedi İhraç Primleri 6,247,000 6,247,000 5,421,000 5,421,000 5,421,000
16.2.2 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0
16.2.3 Menkul Değerler Değerleme Farkları 0 0 0 0 0
16.2.4 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0
16.2.5 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0
16.2.6 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0
16.2.7 İşt. Bağlı Ort. Bedelsiz Hisse Senetleri 0 0 0 0 0
16.2.8 Riskten Korunma Fonları (Etkin kısım) 0 0 0 0 0
16.2.9 Satış Amaçlı Elde Tut. Dur. DUV Farkları 0 0 0 0 0
16.2 Sermaye Yedekleri 212,321,000 212,321,000 211,495,000 211,495,000 211,495,000
16.3.1 Yasal Yedekler 730,417,000 730,417,000 422,038,000 422,038,000 422,038,000
16.3.2 Statü Yedekleri 0 0 0 0 0
16.3.3 Olağanüstü Yedekler 13,395,485,000 13,395,485,000 7,536,279,000 7,536,279,000 7,536,279,000
16.3.4 Diğer Kar Yedekleri 54,226,000 54,226,000 54,226,000 54,226,000 54,226,000
16.3 Kar Yedekleri 14,180,128,000 14,180,128,000 8,012,543,000 8,012,543,000 8,012,543,000
16.4.1 Geçmiş Yıllar Kar/Zararı 0 0 6,167,585,000 0 0
16.4.2 Dönem Net Kar/Zararı 9,010,021,000 6,420,065,000 1,756,823,000 6,167,585,000 4,355,058,000
16.4 Kar veya Zarar 9,010,021,000 6,420,065,000 7,924,408,000 6,167,585,000 4,355,058,000
16.5 Azınlık Payları 0 0 0 0 0
17.1 Cari Vergi Varlığı 0 0 0 0 0
17.2 Ertelenmiş Vergi Varlığı 467,757,000 481,885,000 499,861,000 477,494,000 407,535,000
18.1 Satış Amaçlı 0 0 0 0 0
18.2 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 0 0
2.1.1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0
2.1.2 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 0 0 0 0
2.1.3 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 0 0 0 0 0
2.1.4 Diğer Menkul Değerler 0 0 0 0 0
2.1 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 0 0 0 0 0
2.2.1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0
2.2.2 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 989,240,000 911,967,000 807,168,000 696,997,000 694,712,000
2.2.3 Krediler 0 0 0 0 0
2.2.4 Diğer Menkul Değerler 0 0 0 0 0
2.2 Gerçeğe Uyg. Değ. Kar/Zarara Yans. 989,240,000 911,967,000 807,168,000 696,997,000 694,712,000
4.1 Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar 0 0 0 0 0
4.1 Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 0 0 0 0 0
4.2 İMKB Takasbank Piyasasına Borçlar 0 0 0 0 0
4.2 İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar 0 0 0 0 0
4.3 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 0 0 0 0 0
4.3 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 0 0 0 0 0
5.1 Bonolar 0 0 0 0 0
5.1 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 0 0 0 0
5.2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0
5.2 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 0 0 0 0 0
5.3 Diğer Menkul Değerler 0 0 0 0 0
5.3 Tahviller 5,109,245,000 4,882,189,000 4,087,736,000 3,735,924,000 3,821,718,000
6.1.1 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kullandırılan Krediler 0 0 0 0 0
6.1.2 Diğer 0 0 0 0 0
6.1 Krediler 123,748,857,000 116,423,163,000 102,448,465,000 94,812,835,000 0
6.1 Müstakriz Fonları 3,645,511,000 4,295,256,000 3,848,023,000 5,013,125,000 4,354,691,000
6.2 Diğer 3,706,057,000 2,758,258,000 2,364,813,000 3,389,508,000 2,082,061,000
6.2 Takipteki Krediler 0 0 0 0 0
6.3 Özel Karşılıklar (-) 0 0 0 0 0
8.1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0
8.2 Diğer Menkul Değerler 0 0 0 0 0
9.1 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0 0
9.2.1 Mali İştirakler 0 0 0 0 0
9.2.2 Mali Olmayan İştirakler 0 0 0 0 0
9.2 Konsolide Edilmeyenler 10,586,000 10,586,000 10,586,000 10,586,000 10,586,000
AKTİF TOPLAMI 203,600,949,000 190,670,445,000 160,468,605,000 153,596,085,000 153,649,101,000
II. ALIM SATIM AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR 0 0 0 0 0
II. GERÇEĞE UYGUN DEĞ./ZAR. YANS.(Net) 989,240,000 911,967,000 807,168,000 696,997,000 694,712,000
III. ALINAN KREDİLER 139,928,054,000 132,131,716,000 115,749,685,000 108,284,851,000 104,820,156,000
III. BANKALAR 24,078,532,000 19,834,586,000 3,958,247,000 12,682,476,000 12,867,718,000
I. MEVDUAT 0 0 0 0 0
I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI 1,034,000 1,418,000 1,808,000 1,842,000 850,000
IV. PARA PİYASALARINA BORÇLAR 4,667,856,000 3,321,693,000 1,357,396,000 3,435,657,000 5,092,469,000
IV. PARA PİYASALARINDAN ALACAKLAR 9,706,549,000 13,384,344,000 15,576,424,000 9,921,861,000 8,418,941,000
IX. FAKTORİNG BORÇLARI 0 0 0 0 0
IX. İŞTİRAKLER (Net) 10,586,000 10,586,000 10,586,000 10,586,000 10,586,000
PASİF TOPLAMI 203,600,949,000 190,670,445,000 160,468,605,000 153,596,085,000 153,649,101,000
VI. FONLAR 7,351,568,000 7,053,514,000 6,212,836,000 8,402,633,000 6,436,752,000
V. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) 5,109,245,000 4,882,189,000 4,087,736,000 3,735,924,000 3,821,718,000
VII. FAKTORİNG ALACAKLARI 0 0 0 0 0
VIII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR 0 0 0 0 0
VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK YATIRIMLAR (Net) 0 0 0 0 0
VII. MUHTELİF BORÇLAR 0 0 0 0 0
VI. KREDİLER 123,748,857,000 116,423,163,000 102,448,465,000 94,812,835,000 97,741,664,000
V. SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLAR (Net) 0 0 0 0 0
X. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) 50,250,000 50,250,000 50,050,000 44,026,000 42,451,000
XI. BİRLİKTE KONTROL EDİLEN ORTAKLIKLAR (İŞ ORTAKLIKLARI) (Net) 0 0 0 0 0
XIII. RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLAR 0 0 0 0 0
XIII. VERGİ BORCU 1,228,739,000 1,222,931,000 1,577,946,000 813,963,000 809,895,000
XII. KARŞILIKLAR 705,291,000 666,194,000 608,630,000 599,237,000 639,746,000
XII. KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN ALACAKLAR 0 0 3,000 1,000 7,000
XI. RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR 0 0 0 0 0
XIV. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 120,434,000 112,013,000 95,920,000 72,180,000 70,256,000
XIV. SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN DUV BORÇ. 0 0 0 0 0
XIX. DİĞER AKTİFLER 707,298,000 573,496,000 557,930,000 493,801,000 409,342,000
X. KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR 19,866,000 23,989,000 40,590,000 22,161,000 21,762,000
XVIII. SATIŞ AMAÇLI FAALİYETLERE İLİŞKİN DUV 0 0 0 0 0
XVII. VERGİ VARLIĞI 467,757,000 481,885,000 499,861,000 477,494,000 407,535,000
XVI. ÖZKAYNAKLAR 33,624,602,000 31,013,371,000 21,633,526,000 19,996,996,000 18,267,772,000
XVI. YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net) 0 0 0 0 0
XV. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 64,389,000 64,361,000 51,090,000 52,125,000 47,182,000
XV. SERMAYE BENZERİ KREDİLER 10,156,098,000 9,522,766,000 8,276,851,000 7,577,111,000 13,072,568,000
Gelir Tablosu
Kalem 2025/12 2025/9 2025/3 2024/12 2024/9
1.1 Kredilerden Alınan Faizler 10,944,698,000 8,069,644,000 2,509,625,000 9,667,343,000 7,267,528,000
1.2 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 0 0 0 0 0
1.3 Bankalardan Alınan Faizler 4,706,697,000 2,627,693,000 476,368,000 3,943,080,000 2,784,881,000
1.4 Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 7,598,467,000 5,952,942,000 2,269,753,000 4,148,014,000 3,108,656,000
1.5.1 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklardan 0 0 0 0 0
1.5.2 Gerçeğe Uygun Değ. Sınıflandırılan FV 0 0 0 0 0
1.5.3 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklardan 0 0 0 0 0
1.5.4 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırımlardan 0 0 0 0 0
1.5 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 6,608,443,000 4,763,087,000 1,587,273,000 5,586,303,000 4,185,114,000
16.1 Cari Vergi Karşılığı 3,982,111,000 2,880,325,000 704,357,000 2,662,920,000 1,917,244,000
16.2 Ertelenmiş Vergi Karşılığı -40,303,000 -45,313,000 29,186,000 -131,883,000 -97,626,000
1.6 Finansal Kiralama Gelirleri 0 0 0 0 0
1.7 Diğer Faiz Gelirleri 66,962,000 66,950,000 65,084,000 0 0
18.1 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri 0 0 0 0 0
18.2 İştirak, Bağlı Ortaklık ve Bir. 0 0 0 0 0
18.3 Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri 0 0 0 0 0
19.1 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri 0 0 0 0 0
19.2 İştirak, Bağlı Ortaklık ve Bir. Satış Zararları 0 0 0 0 0
19.3 Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri 0 0 0 0 0
21.1 Cari Vergi Karşılığı 0 0 0 0 0
21.2 Ertelenmiş Vergi Karşılığı 0 0 0 0 0
2.1 Mevduata Verilen Faizler 0 0 0 0 0
2.2 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 11,327,622,000 8,269,062,000 2,637,371,000 10,112,142,000 7,635,109,000
23.1 Grubun Karı/Zararı 9,010,021,000 6,420,065,000 1,756,823,000 6,167,585,000 4,355,058,000
23.2 Azınlık Hakları Karı/Zararı (-) 0 0 0 0 0
2.3 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 1,172,033,000 971,346,000 398,648,000 1,406,061,000 920,016,000
2.4 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler 347,170,000 278,685,000 138,751,000 259,906,000 200,730,000
2.5 Diğer Faiz Giderleri 1,488,831,000 865,236,000 724,816,000 294,687,000 184,261,000
4.1.1 Gayri Nakdi Kredilerden 85,720,000 58,073,000 13,754,000 88,282,000 62,190,000
4.1.2 Diğer 162,390,000 130,598,000 40,804,000 153,622,000 91,401,000
4.1 Alınan Ücret ve Komisyonlar 248,110,000 188,671,000 54,558,000 241,904,000 153,591,000
4.2.1 Gayri Nakdi Kredilere 11,000 0 0 2,000 2,000
4.2.2 Diğer 54,667,000 39,670,000 17,135,000 39,863,000 28,853,000
4.2 Verilen Ücret ve Komisyonlar 54,678,000 39,670,000 17,135,000 39,865,000 28,855,000
6.1 Sermaye Piyasası İşlemleri Karı/Zararı 177,142,000 119,523,000 43,571,000 101,323,000 61,527,000
6.2 Türev Finansal İşlemlerden Kar/Zarar -356,940,000 -59,938,000 33,499,000 -729,556,000 -624,475,000
6.3 Kambiyo İşlemleri Karı/Zararı -687,404,000 -601,876,000 -132,158,000 -169,686,000 -319,074,000
DİĞER KAR/ZARAR 0 0 0 0 0
Hisse Başına Kar/Zarar 0 0 0 0 0
I. FAİZ GELİRLERİ 29,925,267,000 21,480,316,000 6,908,103,000 23,344,740,000 17,346,179,000
II. FAİZ GİDERLERİ 14,342,674,000 10,390,349,000 3,901,830,000 12,078,016,000 8,944,450,000
III. NET FAİZ GELİRİ/GİDERİ (I - II) 15,582,593,000 11,089,967,000 3,006,273,000 11,266,724,000 8,401,729,000
IV. NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ/GİDERLERİ 193,432,000 149,001,000 37,423,000 202,039,000 124,736,000
IX. KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR DEĞER DÜŞÜŞ KARŞILIĞI (-) 900,016,000 473,825,000 292,478,000 1,187,247,000 892,683,000
VII. DİĞER FAALİYET GELİRLERİ 831,186,000 342,672,000 230,636,000 432,276,000 300,231,000
VIII. FAALİYET GELİRLERİ/GİDERLERİ TOPLAMI (III+IV+V+VI+VII) 15,800,845,000 11,086,985,000 3,234,800,000 11,132,155,000 7,959,460,000
VI. TİCARİ KAR / ZARAR (Net) -867,202,000 -542,291,000 -55,088,000 -797,919,000 -882,022,000
V. TEMETTÜ GELİRLERİ 60,836,000 47,636,000 15,556,000 29,035,000 14,786,000
X. DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) 669,936,000 462,480,000 159,216,000 420,463,000 299,446,000
XII. BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI 0 0 0 0 0
XIII. ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR/ZARAR 0 0 0 0 0
XI. NET FAALİYET KARI/ZARARI (VIII-IX-X) 12,951,829,000 9,255,077,000 2,490,366,000 8,698,622,000 6,174,676,000
XIV. NET PARASAL POZİSYON KARI/ZARARI 0 0 0 0 0
XIX. DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-) 0 0 0 0 0
XVIII. DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER 0 0 0 0 0
XVII. SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET K/Z (XV±XVI) 9,010,021,000 6,420,065,000 1,756,823,000 6,167,585,000 4,355,058,000
XVI. SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (±) 3,941,808,000 2,835,012,000 733,543,000 2,531,037,000 1,819,618,000
XV. SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ K/Z (XI+XII+XIII+XIV) 12,951,829,000 9,255,077,000 2,490,366,000 8,698,622,000 6,174,676,000
XX. DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ K/Z (XVIII-XIX) 0 0 0 0 0
XXI. DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (±) 0 0 0 0 0
XXII. DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET K/Z (XX±XXI) 0 0 0 0 0
XXIII. NET DÖNEM KARI/ZARARI (XVII+XXII) 9,010,021,000 6,420,065,000 1,756,823,000 6,167,585,000 4,355,058,000
Ana Sayfaya Dön